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乐卡宝 信用卡攻略 pos机套现安全吗?你们了解吗

pos机套现安全吗?你们了解吗

编辑: 乐卡宝 来源: 乐卡宝 阅读: 158次 2019-08-19 17:18:16

       POS机套现实质上是一种欺骗银行的行为,犯罪嫌疑人擅自将信用卡的消费信贷功能改变为现金贷款,使发卡机构无法判断持卡人的正常资信状况和信用卡资金用途。简单来说,就是通过刷信用卡并支付一定的手续费,然后获取现金,享受免息,并没有正式交易。

pos机套现

       目前比较流行的作案手法有四种,第一种非法中介,商户使用POS机。嫌疑人通过自己申请或者向个别商户租用POS机,然后将信用卡可消费金额反复刷出,接着支付套现金额的0.8%至2%作为手续费。第二种就是克隆POS机犯罪,嫌疑人通过伪造身份申请信用卡与POS机,接着刷卡消费取得商户POS机刷卡小票,再通过一定特殊手段撤销消费。第三种是利用程序时差作案,这种作案手法需要两个人的相互配合。首先卡主先将现金存入银行账号,然后嫌疑人在某处将钱取出,同时卡主以信息有误为由拒绝签字,再将已存入的钱取回,这时嫌疑人的刷卡交易信息银行需要1-2分钟才能接到反馈。第四种收银员以POS机为客户刷卡结算之机窃取银行卡信息,造出伪卡进行提款,消费。

       POS机套现是一种欺骗银行的行为,个人POS机设计到的信息包括身份证,手机号,银行卡都非常重要。一旦被不法分子在POS机做手脚,改装盗卡机器,输入一笔交易后,银行卡号和密码很可能被复制盗刷!并且银行防控信用卡套现的压力非常大,一些大额尤其是整数的常规消费都是监控的重点。

       根据法律规定,最高人民法院和最高人民检察院发布了《关于防范信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,其中第7条规定,违反国家规定,使用消费终端机具等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的应当依据刑法225条的规定以非法经营罪定罪处罚。

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